反映銀行信貸資金的來源和運用、現金收支分配及其平衡和變動情況的統計。銀行信貸統計所提供的資料資料是組織和加強銀行信貸和現金計畫管理，進行信貸監督，組織市場貨幣流通以及開展銀行日常業務工作的重要依據，也是研究國民經濟綜合平衡，特別是財政、信貸和物資平衡的依據之一。
銀行信貸資金統計 反映資金來源的主要指標是存款，資金運用的主要指標是貸款。在統計上，存款和貸款指標通常都是是按一定時點（期末）的餘額即收支相抵以後的數額計算。存款指標是用報告期末各存款帳戶尚未支取的存款餘額，貸款指標是用報告期末放款帳戶尚未償還的貸款餘額，它們反映銀行在一定時點上所能支配和正在運用的資金數額。若反映一段時期存款、貸款的一般水平，則可計算存款和貸款的平均餘額。統計通過分組，反映和研究各類存款的構成和變化，各類貸款的分配使用，檢查信貸計劃的執行情況，分析吸收各類存款的狀況、貸款資金使用的效果以及貸款回收的情況等。信貸收支差是信貸資金來源和運用的差額，是研究財政信貸平衡的一個重要綜合指標。
銀行現金收支統計 主要指標有現金收支總額和收支各項目數額。一定時期內現金收支差額表現為貨幣回籠或貨幣投放的數額，通常是將現金支出大於現金收入的差額稱為貨幣投放，將現金收入大於現金支出的差額稱為貨幣回籠。它們反映該時期市場貨幣流通量的變動，也就是機關團體庫存現金和居民個人手存現金的增加或減少。